Audit inițial al expunerilor
Colectăm informații despre toate activele, datoriile și structurile existente. Identificăm punctele de concentrare și vulnerabilitățile juridice sau fiscale care pot amplifica un șoc financiar.
Serviciu · Risc
Câte riscuri reale ai în portofoliu — și nu știi?
Mapăm expunerile ascunse ale patrimoniului tău și proiectăm mecanisme de protecție adaptate situației tale concrete.
Riscul nu e o cifră — e o realitate structurală
Gestionarea riscului la nivel patrimonial înseamnă mult mai mult decât diversificarea unui portofoliu bursier. Înseamnă să înțelegi expunerea la un singur sector economic atunci când afacerea și investițiile tale sunt în același domeniu. Înseamnă să știi ce se întâmplă cu activele tale dacă un partener de afaceri intră în insolvență. Înseamnă să ai mecanisme clare de limitare a pierderilor înainte ca piața să se miște brusc. La Atelier Constantin, facem o cartografiere completă a riscurilor din structura ta: risc de piață, risc de concentrare, risc de lichiditate, risc de contrapartidă și risc juridic. Fiecare dimensiune este cuantificată și apoi adresată cu instrumente specifice — nu cu soluții generice copiate din manuale.
Cum funcționează procesul nostru de gestionare a riscului
Modelare cantitativă
Folosim scenarii de stres testate pe date istorice din piețele emergente europene pentru a estima impactul unor evenimente adverse — recesiune, depreciere valutară, crize sectoriale — asupra patrimoniului tău.
Implementarea măsurilor de protecție
Propunem și implementăm soluții concrete: instrumente de hedging, rebalansare a portofoliului, separarea activelor între entități juridice distincte și ajustarea profilului de lichiditate.
Monitorizare și revizuire periodică
Riscurile evoluează. Ne întâlnim cu tine trimestrial sau ori de câte ori contextul se schimbă semnificativ pentru a actualiza analiza și a ajusta măsurile de protecție în consecință.
Ce primești la final
La încheierea procesului de analiză primești un raport detaliat al riscurilor identificate, o hartă de prioritizare a intervențiilor recomandate și un plan de implementare cu termene clare. Nu primești o prezentare generică — primești un document specific structurii tale patrimoniale, redactat în limbaj inteligibil, fără jargon inutil. Revizuim planul anual sau la apariția unor evenimente majore: schimbări legislative, mișcări de piață semnificative sau schimbări în structura afacerii tale. Trebuie să înțelegi că gestionarea riscului nu elimină incertitudinea — niciun consultant onest nu poate promite asta. Ce facem noi este să reducem probabilitatea pierderilor evitabile și să limităm amploarea celor inevitabile.
„După auditul Atelier Constantin, am descoperit că aveam o concentrare de 70% din net worth în acțiunile companiei mele. Era ceva pe care îl știam vag, dar nu îl cuantificasem niciodată. Au construit un plan de diversificare progresivă pe 18 luni care nu a afectat controlul meu operațional — și acum dorm mai bine.”
Mihaela D., antreprenor, Ilfov
Vrei să știi exact unde ești expus?
Un audit inițial durează 2–3 săptămâni și produce o imagine clară a vulnerabilităților reale din structura ta.
Pornește auditul